Planification d’Assurance
S’il y a une chose certaine à propos de la vie, c’est l’incertitude qu’elle apporte. Les plans les mieux conçus peuvent parfois être réduits à néant ! Même si vous pensez peut-être avoir couvert toutes les bases, la vie a parfois une drôle de façon de vous lancer une balle courbe quand vous vous y attendez le moins. Heureusement, bien que vous puissiez faire de votre mieux pour planifier judicieusement et minutieusement, vous pouvez également couvrir vos paris contre l’involontaire grâce à une planification d’assurance prudente.
Pourquoi la planification d’assurance est importante
Sans une bonne planification, qu’il s’agisse de planification des placements, de planification de la retraite ou de planification successorale, vous n’investirez probablement pas avec succès, ne prendrez pas une retraite confortable ou ne laisserez pas un héritage significatif à vos bénéficiaires. Et sans un régime d’assurance bien pensé, chacune de ces facettes d’un plan financier pourrait être exposée à des risques imprévus.
Une bonne planification vous aide à identifier et à planifier tous les risques liés à tous les aspects de votre vie financière. Une planification d’assurance réfléchie aide à atténuer les risques que vous ne pouvez pas prévoir ou ceux que vous ne pouvez pas planifier !
Ce que nous pouvons faire pour vous
Ils disent que certaines choses sont mieux d’avoir AVANT que le besoin ne se fasse sentir – même si elles ne sont JAMAIS utilisées. L’assurance est l’une de ces choses. Plutôt que de voir l’assurance comme une « dépense », la plupart des gens la vivent comme une tranquillité d’esprit. C’est l’essence même de notre service de planification d’assurance.
Notre service de planification d’assurance couvre :
- Examen complet : Nous examinerons les plans existants, si vous en avez, pour nous assurer qu’ils continuent de répondre à vos besoins. Mais si vous n’avez pas de régime d’assurance, nous sommes là pour vous conseiller et vous guider sur les plans qui conviennent le mieux à vous et à votre famille.
- Sécurité en cas de décès : Si vous avez des personnes qui dépendent de votre présence pendant de nombreuses années, comme votre conjoint/partenaire, vos enfants mineurs, vos parents âgés, nous vous conseillerons sur les polices d’assurance vie qui répondent le mieux à vos besoins.
- Protection contre les maladies graves : Vous êtes peut-être en meilleure santé maintenant, mais la maladie a une façon de se faufiler sur les plus aptes d’entre nous. Laissez-nous vous aider à déterminer si vous devez vous assurer contre une maladie grave et, le cas échéant, à quelles conditions.
- Protection en cas d’invalidité et de soins de longue durée : Les accidents, à la maison, au travail, pendant vos déplacements, peuvent vous rendre gravement invalide et stressé financièrement. Tout comme les maladies débilitantes ! Nous vous aiderons à vous assurer contre une telle tournure inattendue des événements.
- Assurer les plans successoraux et successoraux : Lorsqu’elle est structurée correctement, l’assurance peut également être un excellent outil de planification successorale, surtout lorsqu’il s’agit de protéger vos bénéficiaires contre le paiement d’impôts ou de frais sur leur héritage. Les partenaires en affaires peuvent également utiliser les polices d’assurance comme un excellent outil financier pour aider à la planification de la relève. Nous vous aiderons à structurer un régime d’assurance qui répond à vos besoins.
* Le coût et la disponibilité de l’assurance vie dépendent de facteurs tels que l’âge, la santé, ainsi que le type et le montant de l’assurance souscrite. Avant de mettre en œuvre une stratégie d’assurance-vie, il serait prudent de vous assurer que vous êtes assurable en faisant approuver la police. Comme pour la plupart des décisions financières, il y a des dépenses associées à l’achat d’une assurance vie. Les polices comportent généralement des frais de mortalité et de dépenses. De plus, si une police est abandonnée prématurément, il peut y avoir des frais de rachat et des répercussions fiscales.
